We hebben al een aantal onderdelen besproken. Al deze onderdelen zijn noodzakelijk voor elk bedrijf. Deze keer kijken we naar “sleutelbronnen”.

Sleutelbronnen zijn de zaken die je echt nodig hebt om je bedrijf te runnen. Denk hierbij aan een bedrijfspand, personeel, computers, software. Het gaat dus om de “harde” tastbare zaken (alhoewel je met dat laatste met personeel wat voorzichtig moet zijn ).

In eerste instantie denken wij vaak dat we de zaken om ons heen nodig hebben. Dat we werkelijk niet zonder ze kunnen… maar is dat ook zo? Hebben wij met de huidige internetmogelijkheden zoals zoho.com of salesforce.com nog wel een (vaste) computer nodig? En wat te denken van huisvesting? Steeds meer bedrijven maken gebruik van thuiswerkplekken. Vaak lijkt dat lastig voor kleine bedrijven, maar waarom? Zou het niet veel sneller te realiseren zijn, dan bij een bedrijf met 2.000 werknemers?

Vaak is het zinvol om even wat verder te kijken dan wat we gewend zijn. Dat levert interessante (en meestal ook kostenbesparende) opties op.

Werk jij anders dan de “traditie” voorschrijft? Hoe doe je dit dan? Heb je ervaringen? Ik ben zeer benieuwd!

Het advies- en onderhoudstraject geplakt aan de muur

En als je dan denkt dat je je processen en documenten op orde hebt… kom je wel eens van een koude kermis thuis .

De eerste winst in een proces is effectiviteit. Als iedereen zijn eigen sjablonen en formulieren gebruikt is dit duidelijk niet effectief!

Zeker voor kantoren die op uurtarief werken is het verstandig om dit proces eens goed door te lichten. Heb je alle formulieren ook echt nodig? Waarom gebruikt de ene adviseur het formulier links en de andere rechts? Hoe kan je formulieren samenvoegen tot één (leesbaar) geheel? Zijn de huidige sjablonen daadwerkelijk begrijpbaar voor een klant? Staan er zaken in die we constant opnieuw schrijven, maar eigenlijk heel standaard zijn? Zomaar een paar vragen die je kan gebruiken om je proces efficienter en dus winstgevender te maken!

Ohja… voor degene die geinteresseerd zijn in cijfers… het zijn er 44… kan jij (wettelijk) met minder en hoeveel heb je er dan?

Het belang van een strategisch en operationeel plan dat iedereen in het bedrijf snapt mag niet worden onderschat. Om dit duidelijk te krijgen volgen hier cijfers van financieel adviseurs in de UK. Je ziet het verschil tussen een volledig gedocumenteerd strategisch en operationeel plan ten opzichte van het ontbreken daarvan:

Statistics of success

“verborgen winsten” is ontworpen om de werkelijke winstmakers te onderstrepen binnen de markt van financiële adviseurs in Engeland. Uit mijn eigen ervaring kan ik melden dat hoewel hun wetgeving 15 jaar ouder is dan die van ons, de adviseurs nog steeds tegen dezelfde uitdagingen aanlopen als dat wij doen. Ik hoop dat je deze cijfers interessant vind. Doe er je voordeel mee. Graag zie ik je reactie op mijn blog over deze cijfers (en/of andere zaken).

(bron: newsletter FP Advance – September 2009)

Hoe voel jij je sterfelijkheid?

In bijgaand artikel in De Telegraaf kwam ik het volgende bericht tegen. Voor iedereen die moeite heeft met het zich verplaatsen in het gevoel van sterfelijkheid de bijgaande oplossing?

Ik weet niet hoe ver je moet gaan, maar het is wel een voorbeeldig staaltje van out of the box denken?

Zou jij het doen?

Kijk eens goed naar je aanbod en kijk eens wat je minimaal moet doen om dit (goed) te kunnen leveren aan je klanten. Is daadwerkelijk alles nodig wat je nu doet? Zijn er zaken die je eigenlijk beter zou (moeten) doen als je de juiste keuzes gemaakt zou hebben?

De kracht van business modeling ligt in zijn eenvoud. Als je eenmaal de visie hebt over je bedrijf, kan je ook je aanbod samenstellen. Als je je aanbod helder hebt, kan je heldere keuzes maken over wat je wel, maar vooral ook NIET wilt (en kunt) doen. Hierdoor kan je met een heldere bril kijken naar de activiteiten binnen je bedrijf. Ben jij (of je collega’s) wel met de zaken bezig die bijdragen aan het aanbod dat je levert? Of zullen er aanpassingen nodig zijn naar aanleiding van de keuzes die je hebt gemaakt?

Sinds wij dit helder hebben, zijn keuzes nog nooit zo gemakkelijk geweest .

Geluk en gezondheid staan nog voor “financiële zekerheid”. Is dat niet een prachtige opsteker voor Financial (Life) Planning?

Gisteren nog eens een sessie gedaan met Patrick van der Pijl. Even goed overleg gehad met het managementteam waar we nu heen willen. En daarna… nog veel belangrijker: welke stappen zijn daar nou voor nodig (dus… de bold steps).

Het komt toch uiteindelijk weer op hetzelfde neer: veel zaken zal je simpelweg zelf moeten inzetten en je eraan houden. Elk plan is kansloos als je er niet zelf iets voor wilt doen!

Wat Patrick en ik meteen leerde voor volgende sessies met andere bedrijven: Je moet weten waar “de pijn” zit! Wat is nou de echte pijn van het bedrijf en zijn ondernemer? Hoe beweeg je de ondernemer om stappen te nemen om daadwerkelijk (noodzakelijke) veranderingen aan te brengen in zijn bedrijf.

Je moet hiervoor terug naar de basis: wat wilde hij nou als ondernemer, maar vooral: hoe ziet de toekomst eruit als “de pijn” weg is? Hoe moet de onderneming dan ingericht zijn? Waar kan je op sturen?

Het lijkt allemaal simpel, maar oh zo essentieel om je bedrijf daadwerkelijk tot een succes te maken!

Toch is elke waarde boven op het product dat je verkoopt toegevoegd. Het is alleen de vraag of mensen hetgeen je toevoegd van je willen kopen.

Het is daarom belangrijk om eens geheel objectief te kijken welke stappen je nu allemaal zet zodra een klant contact met je zoekt. Wordt er direct een afspraak gemaakt? Is dat bij je op kantoor? Of ga je ook naar het huis van de klant? Stuur je een bevestiging van het gesprek? Ben je goed voorbereid voor het gesprek? Wat doe je dan? Wat neem je mee in het advies? Hoeveel tijd besteed je daaraan? Waarom besteed je daar zoveel tijd aan? Wat wil je met je advies voor elkaar krijgen? Hoe vaak mag de klant je bellen? Krijgt hij je dan direct aan de telefoon, of wordt het behandeld door een (bevoegde) medewerker? Staat je agenda altijd beschikbaar voor een afspraak? Hou je alle ontwikkelingen bij? Wat voor software heb je aangeschaft? Waarom biedt die software meerwaarde voor de klant? Wat kan jij daarmee betekenen?

Zo maar wat vragen die ik snel opschrijf. De beantwoording hiervan lijdt al een deel tot je toegevoegde waarde.

Voor toegevoegde waarde geldt nog een belangrijke zaak: maak waar wat je belooft. En nog liever: doe meer dan je belooft. Je kan beter iets minder beloven en meer doen, dan teveel beloven dan dat je doet.

Heb je zelf wel eens opgeschreven wat je tijdens bijvoorbeeld een hypotheekadvies voor een klant doet? En dan echt helemaal vanaf het eerste contact met de klant (als hij bijvoorbeeld belt voor een afspraak?). Vond je dat je veel deed? Of juist te weinig? Kwam je rare zaken tegen? Ik zou het leuk vinden als je dat via deze site eens wilt beschrijven…

Of de volgende uitdaging: wat is JOUW toegevoegde waarde?

Tot vandaag…

Vandaag heb ik kunnen kijken bij een groep Engelse adviseurs die proberen hun bedrijfsmodel te veranderen. Van provisie naar fee of fixed price. Maar zo, dat ze in ieder geval hun toegevoegde waarde aan hun klanten konden laten zien.

De discussies waren echt een kopie van de gesprekken die ik zelf in opleidingen heb gehad of nu nog steeds met collega’s voer.

Werkelijk… ze zijn daar op dat eiland misschien al langer gewend aan een strakke wetgever (echt veel heftiger dan in Nederland), maar deze vraagstukken (en aangedragen oplossingen) zijn echt precies hetzelfde!

Wat een eye-opener… Je zal mij echt nooit meer horen zeggen: “maar daar is het toch heel anders…”.

Heb jij een andere mening? Dan hoor ik dat graag… laat een berichtje achter!